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12家全国性股份行到底哪家强？

12家全国性股份行到底哪家强？

2021年05月21日 16:30

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　　来源：国行投研室

　　和国有六大行一样（详见恒者恒强的国有六大行），12家股份行亦属于全国性银行，直接受银保监会监管，可以在全国范围内进行机构网点布局，且不受异地存贷款政策的约束（地方性银行详见农商行手册（2021年版）和城商行手册（2021年版））。不过尽管如此，从各经营指标来看，12家股份行仍参差不齐，相互之间分化较为明显。需要说明的是，本篇报告仅从数据维度进行讨论，不涉及公司治理以及监管关注的一些乱象。

　　一、基本情况全面梳理

　　（一）市场认可度：招行、平安银行与兴业银行的认可度较高

　　12家股份行的市场认可度有明显差异，这从总市值与PB两个指标进行窥测。

　　1、总资产与市场、PB并非一一对应，也即总资产高的银行市值不一定高（如民生银行）、总资产低的银行市场市值也不一定低（如平安银行）。整体来看，市场对招行、平安银行与兴业银行的认可度会比较高，这三家银行的PB分别达到2.10、1.53和0.85，对应的市值分别为1.41万亿、0.46万亿和0.47万亿。

　　2、2018-2020年股份行的现金分红比例平均分别为22.20%、25.18%和24.63%。不过分红比例与其市值之间并没有对应关系，如分红比例最高的招行其市值亦比较高，而市值较高的平安银行其分红比例却仅有12.07%。

　　（二）目前仅广发银行与恒丰银行未上市

　　12家股份行中目前有10家上市，其中5家A+H股上市银行（分别为招行、民生银行、中信银行、光大银行与浙商银行）；4家纯A股上市银行（分别为兴业银行、浦发银行、平安银行与华夏银行）；1家纯H股上市银行（渤海银行）。也即目前仅广发银行与恒丰银行两家股份行未实现上市目标。

　　（三）北京4家、深圳2家，广州、福州、上海、天津、济南、杭州各1家

　　4家总部位于北京（分别为民生银行、中信银行、光大银行与华夏银行）；2家总部位于深圳（招行与平安银行）；1家总部位于福州（兴业银行）；1家总部位于上海（浦发银行）；1家总部位于广州（广发银行）；1家总部位于天津（渤海银行）；1家总部位于济南（恒丰银行）；1家总部位于杭州（浙商银行）。

　　（四）6家成立于1987-1988年、4家成立于1992-1993年

　　从成立时间上来看，招行、中信银行、恒丰银行、平安银行、广发银行与兴业银行等6家股份行均成立于1987-1988年，光大银行、华夏银行、浦发银行与浙商银行等4家股份行均成立于1992-1993年，民生银行成立于1996年、渤海银行成立于2005年。

　　（五）恒丰银行因特殊情况注册资本远超千亿元，远超其它股份行

　　从注册资本来看，恒丰银行因特殊情况而以1112亿元位居第一，远超其它股份行，仅随其后的是光大银行（540.32亿元）、中信银行（489.35亿元）、民生银行（437.82亿元），其余股份行多在150-300亿元之间。

　　（六）综合化经营：分化最为明显，可以分为三个梯队

　　从综合化经营来看，股份行之间分化最为明显。

　　1、招行、浦发银行、兴业银行、中信银行、民生银行、光大银行与平安银行（背靠平安集团）基本位列第一梯队，华夏银行、广发银行、浙商银行位列第二梯队，渤海银行与恒丰银行位列第三梯队。

　　2、多数银行拥有金融租赁牌照，招行、兴业银行、光大银行拥有消费金融牌照，招行、浦发银行、兴业银行与民生银行拥有基金牌照，浦发银行、兴业银行拥有信托牌照，招行与中信银行拥有直销银行牌照。

　　3、目前仅浙商银行、恒丰银行、渤海银行的理财子公司未获批。

　　二、规模指标、业绩指标与人均指标

　　12家股份行共拥有52.46万名员工，总资产、贷款与存款合计分别为59.49万亿、34.08万亿、34.52万亿，合计实现16248亿元营收和4315亿元净利润。

　　（一）规模与人均指标

　　1、总资产位于1-8.50万亿不等，招行创利能力最强

　　整体上看，12家股份行总资产从1万亿-8.50万亿之间不等，营业收入则从200亿元至2905亿元之间不等，净利润从50亿元至1000亿元之间不等。

　　（1）目前从规模指标来看，招行位居第一，成为唯一一家总资产突破8万亿的股份行，浦发银行、兴业银行与中信银行位于7-8万亿之间，民生银行与光大银行位于5-7万亿之间，平安银行、华夏银行与广发银行位于3-5万亿之间，浙商银行、渤海银行与恒丰银行位于1-3万亿之间。

　　（2）从规模指标与业绩指标的对应来看，招行以8.36万亿的总资产，创造了高达2905亿元的营收和973亿元的净利润，创利能力非常强。同时，兴业银行与平安银行的创利能力亦比较突出。

　　当然如果换个视角，如以表内外总资产（核心一级资本净额与杠杆率的比值）来衡量，则会发现12家股份行的排序又会发生一些变化，兴业银行以9.33万亿的表内外总资产规模跃居股份行第2、且与招行的距离也明显缩小。

　　2、招行员工数量远超其它股份行，致其人均指标无优势

　　（1）从员工人数来看，招行以90867人的员工数量远远超过其它股份行（排名第二的浦发银行仅有61686名员工），这可能与招行之间大力通过线下拓展客户数有关，从而导致招行的人均指标并不高。

　　（2）从人均总资产来看，渤海银行、兴业银行、浦发银行、浙商银行较高从人均营收来看，平安银行、兴业银行、中信银行相对较高。从人均净利润来看，兴业银行、招商银行相对较高。

　　（二）业绩指标

　　1、5家股份行的净利润出现下滑，5家股份行的营收仅微幅增长

　　（1）2020年有5家股份行的净利润出现了下滑，从高到低分别为民生银行（下滑36.25%）、广发银行（下滑6.31%）、浙商银行（下滑4.76%）、华夏银行（下滑2.88%）、浦发银行（下滑0.99%）。

　　（2）2020年5家股份行的营收出现了微幅增长，分别为民生银行（2.50%）、浙商银行（2.89%）、浦发银行（2.99%）、中信银行（3.81%）和广发银行（5.52%）。

　　（3）2020年恒丰银行的营收和净利润同比分别大幅增长52.79%和703.33%，这主要是因为其基数较低，有特殊原因。如2018-2020年的营业收入分别为160.35亿元、137.63亿元和210.28亿元，2018-2020年的净利润分别为5.35亿元、6.61亿元和53.10亿元，2019-2020年的不良资产处置金额（含核销+转让）分别高达914.61亿元和92亿元。

　　2、利差收入占比平均为75%、中间业务收入占比平均为16%

　　营业收入可进一步分为利差收入、中间业务收入和投资收益等几个部分，目前12家股份行的利差收入占比平均为75%左右，中间业务收入占比平均为16%。其中，中间业务收入占比较高的银行主要有平安银行（28.32%）、招商银行（27.36%）、兴业银行（18.56%）。

　　3、招行和兴业银行的ROE较高，恒丰、民生、广发与华夏等银行较低

　　2020年12家股份行的ROE和ROA平均分别为9.82%和0.71%。其中，ROE较高的银行主要有招行（15.73%）、兴业银行（12.62%）、浦发银行（10.81%）、光大银行（10.71%）、渤海银行（10.68%），ROE较低的银行主要有恒丰银行（6.02%）、民生银行（6.81%）、广发银行（6.98%）和华夏银行（7.81%）。

　　三、资产负债结构

　　（一）贷款/总资产、存款/总资产平均分别为57.64%和58.01%

　　12家股份行的贷款/总资产、存款/总资产平均分别为57.64%和58.01%。进一步看，贷款占总资产的比例区间为49.80-63.69%、存款占总资产的比例区间为51.21-67.31%，存贷比的区间为86.46-118.86%。

　　很显然和其它银行不同的是，股份行比较明显的一个特点是存贷比非常高，这意味着其同业资金和债券资金比较依赖。

　　（二）金融投资/总资产和非标投资/总资产平均分别为29%和5%左右

　　1、前面已经指出，股份行的贷款和存款占总资产的比例平均在55-60%之间，与之相对应，股份行的金融投资占其总资产的比例平均在29%左右（区间为24-37%）。其中兴业银行（36.65%）、恒丰银行（32.39%）、光大银行（31.59%）、民生银行（30.51%）较高。

　　2、金融投资主要有债券投资、非标投资和基金投资三大部分构成。

　　（1）非标投资占总资产的比例平均为5%左右，其中渤海银行（9.38%）、恒丰银行（7.67%）、华夏银行（7.43%）和兴业银行（6.85%）相对较高。

　　（2）债券投资占总资产的比例平均为19%左右（国有大行为20%左右），其中民生银行（24.67%）、光大银行（22.23%）相对较高。

　　特别是从增速上看，2020年民生银行、浙商银行、光大银行、平安银行、中信银行、招商银行等均在压降非标投资规模，尤以民生银行与光大银行最为明显。而对于债券投资和基金投资而言，股份行普遍加大了配置力度，这表明金融投资的内部结构调整是股份行正在做的事情。

　　（3）基金投资占总资产的比例平均为4%左右，其中兴业银行（6.71%）、恒丰银行（5.86%）、浦发银行（5.39%）相对较高。

　　（三）广义同业负债/总资产普遍较高，平均高达28%左右

　　股份行的存贷比较高，这意味着其金融投资很大一部分是依赖于广义同业资金支持，从而导致其广义同业负债占比普遍较高（广义同业负债包括同业负债和债券两部分），平均高达28%左右。其中兴业银行（34.69%）、浦发银行（34.45%）、华夏银行（32.50%）、恒丰银行（32.30%）、渤海银行（31.56%）等相对较高。

　　（三）存贷款结构

　　1、零售存贷比平均高达190%左右，公司存款普遍起到全行流动性的职能

　　（1）截至2020年底，12股份行的零售存款和贷款余额分别为8.11万亿和14.69万亿，公司存款和贷款余额分别为25.64万亿和17.36万亿，票据贴现合计为2.25万亿。显然，零售存贷比和公司存贷比（含票据贴现）的平均值分别为186.41%和82.73%，可以看出公司存款在股份行中多起到全行流动性的职能，重要性可见一斑。

　　（2）零售存贷比较高的银行主要有渤海银行（304.46%）、兴业银行（236.01%）、平安银行（234.41%）、广发银行（218.69%）、民生银行（212.08%）。公司存贷比较高的银行主要有渤海银行（121.18%）、华夏银行（118.26%）、恒丰银行（102.22%）。

　　2、零售贷款/全部贷款、零售存款/全部存款平均分别为40%和22%左右

　　目前12家股份行的零售贷款占比、零售存款占比平均分别为39.20%和21.66%。其中，零售贷款占比较高的银行主要有平安银行（60.19%）、招商银行（53.31%）、广发银行（45.18%）、兴业银行（43.23%）、光大银行（42.64%）、中信银行（42.29%），占比较低的银行主要为恒丰银行（11.33%）、浙商银行（27.81%）与华夏银行（28.19%）。

　　零售存款占比较高的银行主要有招商银行（36.11%）、平安银行（25.61%）、浦发银行（23.54%）、光大银行（23.13%），占比较低的银行主要有渤海银行（13.65%0、兴业银行（17.97%）、浙商银行（18.95%）与华夏银行（19.35%）。

　　3、零售贷款构成：65%以上为信用卡透支和住房贷款

　　（1）零售贷款可进一步分为信用卡、消费贷款、住房贷款以及经营贷款等四大类，目前股份行零售贷款的25%以上为信用卡透支、40%以上为个人住房按揭贷款、15-20%左右为经营贷款。

　　（2）对于信用卡占比较低的股份行来说，消费贷款占比较高，如浙商银行、渤海银行与恒丰银行的个人消费贷款占比分别高达31.87%、36.31%和48.86%。

　　（3）对于情况比较特殊的恒丰银行来说，其2020年零售贷款增长较为迅猛（增速高达142.41%），其中消费贷款猛增525.63%、住房贷款增74.52%、信用卡增42.36%。

　　4、零售活期与公司活期占比平均分别为33%和46%左右

　　活期存款占比是一家银行真正的竞争力所在，招行在这方面优势尤其明显。

　　12家股份行的零售活期存款占比、公司活期存款占比平均分别为33.21%和46.13%。其中零售活期存款占比较高的银行主要有招行（68.90%）、兴业银行（44.68%）、华夏银行（37.98%）、平安银行（35.38%）、中信银行（34.86%）和光大银行（34.59%），公司活期存款占比较高的银行主要有招行（64.14%）、华夏银行（53.95%）、中信银行（53.35%）、浦发银行（51.57%）。

　　5、制造业贷款与房地产业贷款占比平均分别为8.53%和25.24%

　　商业银行发放的制造业贷款和房地产贷款是最受监管部门关注的。其中，股份行的全部房地产贷款占比、个人住房贷款占比上限分别为27.50%和20%。

　　（1）截至2020年底，12家股份行的制造业贷款余额达到2.73万亿、个人住房贷款余额为6.38万亿（全部房地产贷款余额为9.29万亿）。

　　（2）截至2020年底，12家股份行的制造业贷款占全部贷款的比例平均为8.53%，占比较低的银行主要为平安银行（5.47%）、招行（5.63%）、广发银行（6.72%）、中信银行（7.31%）和7.79%），占比较高的银行主要有恒丰银行（11.66%）、浙商银行（11.37%）和光大银行（10.41%）。

　　（3）截至2020年底，12家股份行的全部房地产贷款余额（含对公与对私）占全部贷款的比例平均为25.24%，占比超过27.50%的银行主要有兴业银行（34.56%）、招行（33.12%）、渤海银行（31.49%）。个人住房按揭贷款占比超过20%的银行主要有兴业银行（26.55%）、招行（25.35%）、中信银行（20.08%）。

　　四、部分相对指标

　　（一）资产质量：招行、兴业银行与平安银行要更优一些

　　截至2020年底，12家股份行的不良贷款率、拨备覆盖率、关注贷款率和逾期贷款率平均分别为1.61%、194.18%、2.01%和1.92%，较2019年均有明显改善。

　　1、不良贷款率较低的银行主要有招行（1.07%）、平安银行（1.18%）、兴业银行（1.25%），较高的银行主要有恒丰银行（2.67%）、民生银行（1.82%）、华夏银行（1.80%）。拨备覆盖率较高的银行主要有招行（437.68%）、兴业银行（218.83%）、平安银行（201.40%），较低的银行主要有民生银行（139.38%）、华夏银行（147.22%）、恒丰银行（150.37%）和浦发银行（152.77%）。

　　2、关注贷款率和逾期贷款率的平均值分别为2.01%和1.92%，关注贷款率较高的银行主要有华夏银行（3.43%）、民生银行（2.98%）、渤海银行（2.89%）、浦发银行（2.58%）和光大银行（2.15%）。

　　（二）资本情况：招行经营最轻型，部分银行核心一级资本补充压力较大

　　1、从风险加权资产占比来看，12家股份行的平均值为70%，招行低至59.37%，表明其经营最为轻型，浙商银行、渤海银行、浦发银行、恒丰银行亦均比较低。但民生银行（78.07%）、华夏银行（74.39%）相对比较高。

　　2、从核心一级资本充足来看，12家股份行平均为9.11%，招行高达12.29%，较低的银行主要有广发银行（7.80%）、民生银行（8.51%）、平安银行（8.69%）、中信银行（8.74%）、浙商银行（8.75%）、华夏银行（8.79%）。

　　（三）利差情况

　　1、净利差与净息差整体上处于高位，平安银行与招行相对较高

　　2020年，12家股份行的净利差与净息差平均值分别为2.16%和2.27%，整体上在各类型银行中还是处于高位。整体存贷利差与零售存贷利差的平均值分别为3.18%和3.97%，其中整体存贷利差较高的银行主要有平安银行（3.84%）、华夏银行（3.46%）、招行（3.34%）、广发银行（3.31%），零售存贷利差较高的银行主要有平安银行（4.81%）、招行（4.67%）、兴业银行（4.29%）、渤海银行（4.13%）和浦发银行（4.02%）。

　　2、零售贷款与公司贷款收益率平均分别为6.46%和4.73%

　　2020年，12家股份行的贷款收益率、零售贷款收益率和公司贷款收益率平均值分别为5.43%、6.46%和4.73%，可以看出零售贷款收益率明显高于公司贷款，这也是为什么股份行的零售存贷比普遍较高的原因。其中零售贷款收益率较高的银行主要有平安银行（7.23%）、渤海银行（7.02%）、浙商银行（6.84%）、浦发银行（6.62%）、兴业银行（6.59%）、光大银行（6.46%）。

　　3、零售定期与公司定期存款利率平均值分别为3.45%和3.03%

　　2020年，12家股份行的存款利率平均为2.25%，其中零售定期存款与公司定期存款的平均利率分别为3.45%和3.03%。招行和华夏银行的存款利率分别低至1.55%和1.88%，渤海银行（2.68%）、浙商银行（2.64%）的存款成本相对较高。

　　（四）流动性覆盖率、净稳定资金比例与成本收入比

　　1、2020年，12家股份行的流动性覆盖率、净稳定资金比例平均分别为138.61%和107.07%，整体上看较2019年有一定下降。

　　2、2020年，12家股份行的成本收入比为28.18%，较2019年下降2.32个百分点，成本收入比较低的银行主要有浦发银行（23.78%）、兴业银行（24.16%）和浙商银行（25.96%），较高的银行主要有恒丰银行（39.47%）、招行（33.30%）、平安银行（29.11%）。

　　（五）金融科技投入情况：招行投入最多

　　金融科技投入也是股份行之间相互角逐的一个要素，不过从目前的情况来看，除招行投入明显较多（营业收入的基数较大），大多股份行的科技员工数量占比在6%左右，科技投入占全部营收的比例在3%左右。

　　五、资产管理与资产托管业务：占总资产的比例平均达到15.76%和133.12%

　　除传统表内业务外，以非保本理财和资产托管为代表的表外业务亦是股份行的亮点（实际上目前头部城商行亦在这两类业务上发力）。截至2020年底，12家股份行的资产托管和非保本理财余额合计分别达到88.83万亿和10.28万亿，占表内总资产的比例平均值分别达到15.76%和133.12%。

　　（一）非保本理财占比较高的银行主要有招行（29.25%）、兴业银行（18.34%）、华夏银行（17.31%）、中信银行（17.14%）、浦发银行（16.92%）。不过，广发银行的非保本理财占表内总资产的比例仅为5.93%，远远低于其它股份行。

　　（二）资产托管占比较高的银行主要有招行（191.95%）、浦发银行（173.58%）、兴业银行（164.76%）、华夏银行（152.99%）、民生银行（152.94%）。

　　（三）拥有基金公司、信托公司的股份行还可以发行基金、信托计划等表外产品，这一部分也需要给予重视，如目前招行、兴业银行、浦发银行与民生银行的这部分业务规模分别达到0.88万亿、0.69万亿、1.06万亿和0.23万亿。

　　六、客户数：一家银行真正的生命力所在

　　客户数是一家银行真正的生命力所在，这在后续会越来越明显。

　　（一）零售端客户数

　　1、零售端客户数的积累是各家银行的重点，多数股份行的零售客户数为千万级别及以上，其中部分银行的零售客户数超过亿户（如招行、浦发银行、中信银行、光大银行、平安银行等等），也有少部分银行的零售客户数为千万级别左右（如浙商银行、恒丰银行与渤海银行等。

　　2、在关注借记卡和信用卡的卡量之外，目前多数股份行还会对零售客户进一步分类，如分为普通零售客户数、财富客户数、高净值客户数与私行客户数，同时对手机银行客户数、APP注册用户数与月活跃用户数等指标还特别重视。

　　3、有些银行有一特殊做法值得关注：

　　（1）中信银行比较关注出国客群、老年客群以及公私联动带动的基础客群的积累。

　　（2）平安银行在关注汽车金融客群之外，其2020年通过开放银行还实现了405.63万户的互联网获客（占零售总体获客量的39%）。同时广发银行和华夏银行亦利用开放银行接分别实现新增910万和近400万个人客户。

　　（3）华夏银行还关注消费信贷客群、收单支付客群以及老年客群。

　　（4）浙商银行的“e家银”资产池平台2020年已累计签约客户50.10万户。

　　（二）非零售端客户数

　　1、股份行的公司客户数同样值得关注，多数是百万级别，如招行有223.32万户、浦发银行有167.99万户、中信银行有82.53万户、光大银行有78.29万户、华夏银行有58.94万户。但也有比较少的，如民生银行有余额对公一般贷款客户仅有9706户。

　　2、一些银行会重要性等维度对公司客户进一步分类，如分为总行和分行级战略客户、供应链核心企业客户与上下游客户、交易银行客户、小微客户等。

　　3、浙商银行的公司端客户主要平台化模式获取，2020年其平台化模式已服务客户6.25万户，其中池化融资平台服务30919户、易企银平台服务3611户、应收款链平台服务客户27969户。

　　七、最能体现零售综合服务能力的指标：零售AUM（招行一骑绝尘）

　　实际上除前面讨论的那些指标外，股份行的零售AUM（包括零售存款、零售理财、零售代销等）可能是最为分化的一类指标，这一指标能够体现出一家银行的零售综合金融服务能力，即对零售客户寻找可投资资产的能力。

　　（一）目前有10家股份行公布了零售AUM指标（广发银行与渤海银行未公布），招行以8.94万亿的零售AUM远超其它股份行（排在第二位的浦发银行零售AUM仅为3.13万亿）。平安银行的零售存款虽然位居第7、但其零售AUM却高居第三。

　　（二）从零售存款与零售AUM的比例来看，招行与平安银行最低，分别为22.73%和26.08%，这意味着其零售AUM的70%以上由存款之外的资产构成。紧随其后的是兴业银行（30.47%）、浦发银行（30.65%）。

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责任编辑：范迪

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2023年中国银行业百强榜出炉：58家银行排名变化 10家银行新晋入榜_财经_中国网

2023年中国银行业百强榜出炉：58家银行排名变化 10家银行新晋入榜_财经_中国网

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财经 > 银行 > 正文

2023年中国银行业百强榜出炉：58家银行排名变化 10家银行新晋入榜

2023年08月04日08:49  中国网财经  

新闻爆料:finance@china.org.cn 电话:(010)82081166

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　　中国网财经8月4日讯(记者 曾蔷)中国银行业协会于日前发布2023年中国银行业100强榜单。本年度榜单以核心一级资本净额为依据排序，并对前100家商业银行的经营规模、盈利能力、运营效率和资产质量等进行综合展示；以2022年银行年报数据为基础，覆盖所有类型商业银行。特别是，首次将外资法人银行纳入排名，以更加完整地反映银行业市场结构。

　　据悉，2023年中国银行业100强在中国商业银行体系占有重要地位。100强银行2022年末核心一级资本合计19.89万亿元，同比增长8.53%，占中国商业银行核心一级资本的94.83%。分机构类型看，100强银行包括6家大型商业银行、12家全国性股份制商业银行、58家城市商业银行、15家农村商业银行、2家民营银行和7家外资银行。

　　中国网财经记者通过梳理，相较于中国银行业协会于2022年6月发布的“2022年中国银行业100强榜单”，此次入围“2023年中国银行业100强榜单”的100家商业银行中，有32家排名不变，数量较2022年减少1家；有58家排名出现变化，其中19家排名上升，数量较2022年减少12家，39家排名后退，数量较2022年增加6家。同时，有10家银行新晋入榜，数量较2022年增加7家。

　　(图片来源：中国银行业协会微信公众号)

　　具体来看，此次发布的榜单中，位列前23位的银行排名与2022年保持一致，按排列顺序依次为：工商银行、建设银行、农业银行、中国银行、交通银行、招商银行、邮储银行、兴业银行、浦发银行、中信银行、民生银行、光大银行、平安银行、华夏银行、北京银行、广发银行、上海银行、江苏银行、宁波银行、浙商银行、南京银行、重庆农商银行、上海农商银行。其余9家排名无变化的银行分别为，恒丰银行1家股份行；天津银行、长沙银行、广州银行、重庆银行、贵州银行、张家口银行6家城商行；江苏江南农商银行、常熟农商银行2家农商行。

　　19家排名上升的银行中，排名跃升幅度最大的银行为珠海华润银行，上升22位至66位；其次是桂林银行上升21位至51位。其余排名上升的17家银行分别为，长安银行上升12位；深圳前海微众银行上升9位；中原银行、成都银行、青岛银行上升5位；东莞银行上升4位；杭州银行、齐鲁银行上升2位；徽商银行、北京农商银行、贵阳银行、东莞农商银行、深圳农商银行、吉林银行、昆仑银行、天津农商银行、浙江泰隆商业银行上升1位。

　　39家排名后退的银行中，排名降幅最大的银行为蒙商银行，后退13位至89位；其次是温州银行后退10位至83位。其余排名后退的37家银行分别为，廊坊银行、威海市商业银行后退9位；厦门银行后退8位；哈尔滨银行、武汉农商银行、南海农商银行、广东南粤银行后退7位；湖北银行、九江银行、富滇银行、萧山农商银行、重庆三峡银行后退6位；浙江稠州商业银行后退5位；顺德农商银行、甘肃银行、西安银行、汉口银行、晋商银行、唐山银行后退4位；四川银行、青岛农商银行、河北银行、兰州银行、台州银行后退3位；盛京银行、广州农商银行、成都农商银行、大连银行、湖南银行(由华融湘江银行更名)、广西北部湾银行后退2位；渤海银行、厦门国际银行、郑州银行、江西银行、苏州银行、杭州联合银行、广东华兴银行后退1位。

　　值得关注的是，本年度榜单有10家银行新晋入榜，数量较2022年增加7家，这也是由于榜单首次将外资法人银行纳入排名，汇丰银行(中国)、渣打银行(中国)、花旗银行(中国)、三菱日联银行(中国)、三井住友银行(中国)、东亚银行(中国)、瑞穗银行(中国)7家外资法人银行因此杀入榜单，而另外3家新晋入榜的银行分别为山西银行、日照银行、浙江网商银行。

　　10家银行新晋入榜意味着有10家在“2022年中国银行业100强榜单”中上榜的银行从2023年度榜单中出局，分别为锦州银行、四川天府银行、辽沈银行、龙江银行、秦农银行、佛山农商银行、乌鲁木齐银行、九台农商银行、紫金农商银行、宁波鄞州农商银行。

(责任编辑：王晨曦)

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12家股份制银行排名一览 股份制商业银行品牌价值排行榜 - 知乎

12家股份制银行排名一览 股份制商业银行品牌价值排行榜 - 知乎首发于品牌价值切换模式写文章登录/注册12家股份制银行排名一览 股份制商业银行品牌价值排行榜GYBrandGlobal Yearly Brand Institute近日，过硬研究院联合GYbrand发布了2020年度《中国银行业100强》排行榜报告。榜单显示，上榜的12家股份制商业银行品牌价值合计11868.7亿元，资产总额达到53.27万亿元，资产质量良好，均符合监管要求。北京有4家银行入选，广东也有3家，上海福建浙江天津山东各1家；招商银行、浦发银行、兴业银行、民生银行等4家位列中国银行排名前十名。12家股份制银行排名1. 招商银行品牌价值2611亿元，总榜单排名第52. 浦发银行品牌价值1925亿元，总榜单排名第73. 兴业银行品牌价值1436亿元，总榜单排名第94. 民生银行品牌价值1288亿元，总榜单排名第105. 中信银行品牌价值1178亿元，总榜单排名第116. 光大银行品牌价值1023亿元，总榜单排名第127. 平安银行品牌价值915亿元，总榜单排名第138. 广发银行品牌价值591亿元，总榜单排名第149. 华夏银行品牌价值555亿元，总榜单排名第1510. 浙商银行品牌价值201亿元，总榜单排名第2111. 渤海银行品牌价值115亿元，总榜单排名第2912. 恒丰银行品牌价值28亿元，总榜单排名第632020年度GYbrand中国银行业100强的品牌价值合计36190.7亿元，较去年增长了10.28%；品牌价值超过1000亿共有12家，比去年增加了2家，上榜门槛达到16.98亿元，较去年提升了近8.61%。上榜的12家股份制商业银行品牌价值合计11868.7亿元，占比32.8%。据过硬研究院的观察，目前银行业的竞争已趋于白热化，产品同质化严重，想要抢占更多市场份额，必须抓住品牌营销的契机，才有更大的机会从同质化的市场竞争中突围，进一步做大做强。然而，银行营销从来都不只是简单的“卖东西”或“推销商品”。如何提升品牌价值是所有银行需要思考的问题，而品牌营销无疑是一把利器，一个品牌的成功与其在营销上的投入不无关系。如何做好银行品牌营销？欢迎咨询过硬研究院>>过硬研究院作为独立客观的第三方品牌评估机构，主要基于财务价值、品牌强度、品牌贡献等核心维度进行品牌价值评估，在业界具有较高的口碑，被誉为中国品牌无形资产评估的标杆。受到疫情的影响，2020年度中国银行业100强推迟至十月底发布，其品牌价值评估截止日期为2020年6月30日，考量了各家国有银行、股份制银行、城市商业银行、农商行在过去一年的财务价值、品牌强度和品牌贡献等综合表现。想了解GYbrand如何评估品牌估值？请留言给我们>>发布于 2020-11-25 12:17品牌价值银行业股份制商业银行​赞同 65​​添加评论​分享​喜欢​收藏​申请转载​文章被以下专栏收录品牌价值发现最具价

十大指标对比：42家上市银行排行榜（2022年Q3）_腾讯新闻

十大指标对比：42家上市银行排行榜（2022年Q3）_腾讯新闻

十大指标对比：42家上市银行排行榜（2022年Q3）

来源 | 零壹财经

编辑 | 楚济慈

随着2022年三季报披露收官，A股上市银行今年前三季度的经营情况已浮出水面。根据Wind数据，今年前三季度，A股42家上市银行总营收合计达到4.50万亿元，较去年同期增长约2.7%；净利润合计达1.60万亿元，同比增长约7.3%。

零壹智库根据Wind数据统计发现，2022年前三季度，营收超过百亿元的上市银行达28家，“宇宙行”工商银行（601398.SH）以7114亿元领跑；有39家银行的净利润实现正增长，其中工商银行仍旧最赚钱，而杭州银行（600926.SH）的净利增速位列第一；从资产质量方面来看，有26家银行的不良贷款比率较6月末有所降低，仅青农商行（002958.SZ）、平安银行（000001.SZ）、民生银行（600016.SH）3家银行有所上升。

从股价涨跌幅来看，2022年以来，A股42家上市银行中共有10家银行实现股价上涨，32家银行股价下跌，其中24家银行股价跌幅超过10%。在市盈率方面，除了苏州银行（002966.SZ）1家银行市盈率有所上升之外，其余41家银行均有不同程度的下降。

具体从以下十个指标排行来看上市银行的竞争力情况：

一、23家银行资产规模均在1万亿以上，成都银行增长最快

零壹智库根据Wind数据整理发现，截至三季度末，A股42家上市银行资产规模合计超过248.95万亿元，较中报有小幅增长。其中，资产规模增长最快的是成都银行，其资产规模较年初增长18.12%。

作为“宇宙行”，工商银行以39.55万亿元的资产规模继续领跑，建设银行（601939.SH）、农业银行（601288.SH）的资产规模均突破30万亿元，分别达34.30万亿元、33.83万亿元；中国银行（601988.SH）、邮储银行（601658.SH）、交通银行（601328.SH）资产规模分别为28.64万亿元、13.52万亿元、12.69万亿元，较年初分别增长7.17%、7.43%、8.81%。

表1：A股上市银行资产规模排名（2022年三季报）

数据来源：Wind，零壹智库

二、28家银行营收超百亿元，16家录得两位数增长

零壹智库根据Wind数据整理发现，2022年前三季度，营业总收入超过百亿元的银行达28家，增长速度达两位数的银行有16家。其中，营收超过2000亿元的银行有7家，除了六个大型国有银行之外，还有一家股份行即招商银行（600036.SH）；在这7家银行中，前三季度营收同比增长率均在8%以下，其中，邮储银行最高，达7.79%；工商银行录得负增长，营收较去年同期微降0.098%。

表2：A股上市银行营收排名（2022年三季报）

数据来源：Wind，零壹智库

三、39家银行净利实现正增长，工商银行最赚钱，杭州银行增速最快

盈利能力方面，零壹智库根据Wind数据统计，2022年前三季度，A股42家上市银行总利润达1.60万亿元，同比增长约7.3%。其中，39家银行净利实现正增长，20家银行净利润增长率达到两位数以上。杭州银行（600926.SH）、江苏银行（600919.SH）、成都银行的增长率达到30%以上。

前三季度，净利润超过1000亿元的银行有5家，其中，工商银行、建设银行净利润均超过2000亿元，分别达2665.10亿元和2467.24亿元，同比增加5.20%和5.81%；农业银行、中国银行、招商银行净利润分别为1973.01亿元、1810.17亿元、1079.79亿元，同比增长5.30%、5.02%、14.44%。

前三季度，邮储银行实现净利润739.35亿元，同比增幅达到14.05%，增长率居六大行之首；交通银行净利润680.20亿元，同比增长3.86%，均居六大行末位。

表3：A股上市银行净利润排名（2022年三季报）

数据来源：Wind，零壹智库

四、26家银行不良率较6月末降低，青农商行、平安银行不良指标双升

零壹智库根据Wind数据整理发现，截止2022年9月末，A股42家上市银行不良贷款率均在0.77%至1.91%之间，其中26家银行的不良率较6月末有所降低，13家与6月末持平，3家银行较6月末有所上升，分别为青农商行（002958.SZ）、平安银行（000001.SZ）、民生银行（600016.SH），较6月末上升0.19个百分点、0.01个百分点、0.01个百分点。

从不良贷款余额来看，截止9月末，27家银行较6月末出现上升。青农商行、平安银行不良指标出现“双升”，民生银行不良贷款率和不良贷款余额则呈现“一升一降”的态势。

表4：A股上市银行不良贷款比率排名

（2022年三季报）

数据来源：Wind，零壹智库

五、拨备覆盖率：10家银行出现下降

零壹智库根据Wind数据整理发现，截至2022年9月末，在A股42家银行中，有宁波银行（002142.SZ）、邮储银行、渝农商行（601077.SH）、农业银行等10家银行的拨备覆盖率较6月末出现下降。其中，青农商行同时出现不良率上升、拨备覆盖率下降的情况。

表5：A股上市银行拨备覆盖率排名

（2022年三季报）

数据来源：Wind，零壹智库

六、19家银行贷款总额超过1万亿元，20家银行存款总额超过1万亿元

零壹智库根据Wind数据整理发现，截至2022年9月末，A股42家银行贷款总额合计143.44万亿元，较6月末增加超3万亿元；存款总额合计171.34万亿元，较6月末增加约3.8万亿元。

贷款总额超过1万亿元的银行达19家。其中，工商银行、建设银行、农业银行、中国银行4家银行贷款总额超过10万亿元。存款总额超过1万亿元的银行达20家。其中，工商银行、建设银行、农业银行、中国银行、邮储银行5家银行存款总额超过10万亿元。

表6：A股上市银行贷款总额、存款总额

（2022年三季报）

数据来源：Wind，零壹智库

七、净息差：整体收窄，18家银行达2%以上

2022年以来，国内外经济环境的复杂性、严峻性、不确定性上升，银行业经营发展面临挑战，行业净息差整体处于下行通道。

Wind数据显示，在A股42家上市银行中，有18家银行净息差达到2%以上，排名前三位的分别为郑州银行（002936.SZ）、常熟银行（601128.SH）、平安银行。

2022年前三季度，在六大行中，除中国银行外，其他五大行净息差同比均有所收窄，其中交通银行最低。工商银行、农业银行、建设银行、交通银行和邮储银行净息差分别为1.98%、2.65%、2.05%、1.50%、2.23%，同比分别下降13个基点、21个基点、7个基点、5个基点和14个基点。

表7：A股上市银行净息差排名（2022年三季报）

数据来源：Wind，零壹智库

八、2022年以来涨跌幅：32家银行股价下跌，江苏银行上涨26%、涨幅居首

从今年股价走势来看，截止10月31日收盘，A股42家上市银行中共有10家银行实现上涨，其中仅4家银行涨幅在10%以上；32家银行股价下跌，其中24家银行跌幅超过10%。

位列涨幅前三的银行依次为江苏银行、南京银行（601009.SH）、成都银行；跌幅前三依次为瑞丰银行（601528.SH）、招商银行、宁波银行（002142.SZ）。

表8：A股上市银行2022年以来涨跌幅

数据来源：Wind，零壹智库

九、6家银行市值在百亿以下，招商银行市值近乎腰斩

Wind数据显示，目前在A股42家上市银行中，有16家银行市值超过1000亿元，其中工商银行、建设银行2家市值超过1万亿元，仅张家港行（002839.SZ）、紫金银行（601860.SH）、瑞丰银行、无锡银行（600908.SH）、江阴银行（002807.SZ）、苏农银行（603323.SH）6家银行市值还在百亿元以下。

此外，仅南京银行、江苏银行、成都银行、苏州银行4家银行市值较年初有所上升，其余均有所下降，招商银行市值近乎腰斩。

表9：A股上市银行总市值排名（10月31日）

数据来源：Wind，零壹智库

十、23家银行市盈率达5倍以上，兰州银行居首

从市盈率的角度看，A股42家上市银行均在3倍以上，其中有23家银行市盈率达到5倍以上，市盈率达到10倍以上的银行仅有1家，为兰州银行（001227.SZ）14倍的市盈率。整体来看，除了苏州银行、成都银行2家银行市盈率有所上升之外，其余40家银行均有不同程度的下降。

表10：A股上市银行市盈率排行榜（10月31日）

数据来源：Wind，零壹智库

2023年中国银行业100强榜单出炉_腾讯新闻

2023年中国银行业100强榜单出炉_腾讯新闻

2023年中国银行业100强榜单出炉

2023年8月，中国银行业协会推出本年度“中国银行业100强榜单”，以核心一级资本净额为依据排序，并对前100家商业银行的经营规模、盈利能力、运营效率和资产质量等进行综合展示。2023年榜单以2022年银行年报数据为基础，覆盖所有类型商业银行。特别是，首次将外资法人银行纳入排名，以更加完整地反映银行业市场结构。

一、100强榜单银行展现复杂环境下的发展韧性

2023年中国银行业100强在中国商业银行体系占有重要地位。100强银行2022年末核心一级资本合计19.89万亿元，同比增长8.53%，占中国商业银行核心一级资本的94.83%；总资产合计287.53万亿元，同比增长11.22%，占中国商业银行总资产的89.91%；2022年实现净利润合计2.27万亿元，同比增长7.34%，占中国商业银行净利润的98.62%。

分机构类型看，100强银行包括6家大型商业银行、12家全国性股份制商业银行、58家城市商业银行、15家农村商业银行、2家民营银行和7家外资银行（详见表1），核心一级资本占比分别为58.10%、23.17%、13.79%、3.67%、0.27%和1.00%。按照银行总部所在地看，广东、北京、上海和浙江四地上榜银行最多，分别有14、11、11和10家银行，合占100强上榜数量的46.0%，占上榜银行资产的84.63%。此外，100强中有45家为上市银行，资产占比89.91%。首次上榜银行除7家外资银行外，还有山西银行、日照银行和网商银行等3家银行。

2023年中国银行业100强榜单展现了商业银行在复杂环境下的发展韧性。100强银行2022年的资产、资本和盈利稳健增长，成本收入比平均值为35.12%，同比上升1.10个百分点；不良贷款率平均值为1.47%，同比上升0.02个百分点。

由于首次将外资银行纳入排名以及各银行资本持续增长，2023年中国银行业100强榜单的上榜门槛从上年的152.19亿元提升到174.96亿元，升幅高于往年（详见图1）。非上市银行的核心一级资本主要通过利润留存等方式进行内源性补充，上市银行还可以发行股票融资（IPO、增发、配股、可转债）补充核心一级资本。2022年，兰州银行实现IPO上市，邮储银行、华夏银行、中原银行、无锡银行等通过定增方式补充核心一级资本，一些银行还通过永续债、二级资本债等资本工具补充其他资本。整体上，2022年末中国商业银行核心一级资本充足率10.74%，较上年末下降0.04个百分点。

二、大型商业银行核心资本持续增长，稳定处于全球前列

工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行和邮储银行六家大型商业银行在我国乃至全球银行业保持领先地位。六大银行在2023年100强排行榜中居于前7位，2022年核心一级资本合计11.55万亿元，同比增长8.32%，占100强银行的58.10%；总资产合计164.11万亿元，同比增长12.82%，占100强银行的57.08%；实现净利润1.36万亿元，同比增长5.34%，占100强银行的59.78%；成本收入比平均值为33.70%，同比上升0.69个百分点；不良贷款率平均值为1.27%，同比下降0.05个百分点。

换算为美元计价进行国际比较，我国六大商业银行核心一级资本净额在全球排名处于前16名，其中工商银行、建设银行、农业银行、中国银行居于前4名，保持不变；交通银行排名第9位，较上年提升一位；邮储银行排名第16位，保持不变。总体上，我国商业银行在全球银行业前20强中占一半数量（详见图2），地位突出，这与我国金融结构及大型银行的竞争力提升密切相关。我国银行业在金融体系占主导地位，同时大型银行在银行体系中占比高。2022年末，我国商业银行总资产约合45.91万亿美元，是排名全球第二位美国银行业总资产的1.95倍；我国六大银行总资产约占商业银行总资产的48.86%，资产、资本和盈利规模在全球领先。

三、中小型银行与外资法人银行亮点纷呈，经营发展各具特色

2022年，实体经济增长放缓和金融市场波动给银行经营带来压力，在一揽子稳增长和逆周期政策的推动下，银行业总体保持平稳运行。在2023年100强榜上，股份制银行、城商行、农商行、民营银行、外资银行核心一级资本分别同比增长8.65%、9.64%、6.26%、29.40%和6.37%，总资产分别增长7.09%、13.12%、9.22%、5.83%和1.84%，净利润分别增长8.41%、13.97%、7.42%、38.98%和21.58%。

在股份制银行中，招商银行表现亮眼，核心一级资本净额7993.52亿元，居于100强第6位；在全球相比，居于汇丰控股之后，排在全球第11位。在城商行中，北京银行拔得头筹，核心一级资本净额2243.27亿元，居于100强第15位。在农商行中，重庆农村商业银行处于领先，核心一级资本净额1079.51亿元，居于100强第22位。总体看，中小银行保持平稳较快增长，特别是深耕于京津冀、长三角、成渝等经济发达区域的商业银行，经营发展势头良好。

值得一提的是民营银行和外资银行。2023年100强银行中，两家民营银行上榜：深圳前海微众银行和浙江网商银行，分别排名第49位和100位。两家银行分别依托于腾讯和阿里的网络背景和金融科技实力，在民营银行中居于领先地位。外资银行在中国发展良好，今年首次纳入排名，即有7家上榜。其中，汇丰银行（中国）处于领头羊地位，核心一级资本净额580.67亿元，排名第34位。7家外资银行总资产增长1.84%，净利润增长21.58%，展现较强盈利能力。

2022年，商业银行不断提升全面风险管理能力，保持不良资产处置力度，持续夯实资产质量。2022年上榜银行不良贷款率平均值为1.47%，较上年略升0.02个百分点；其中，股份行、城商行、农商行、民营银行、外资银行不良率平均值分别为1.44%、1.63%、1.36%、1.71%、0.52%。100强榜单中，57家银行不良贷款率较上年改善；25家银行不良率低至1%以下，其中：股份制银行1家，为招商银行（0.96%）；外资银行5家，城农商行18家，主要分布在长三角、珠三角及成渝等地区，例如花旗银行（0.60%）、宁波银行（0.75%）、成都银行（0.78%）等。

四、未来展望：迈向高质量发展新阶段

2023年，全球经济形势依然复杂，主要发达经济体增长放缓，我国国民经济恢复向好，银行业总体上处于更为有利的发展环境，要以强化资本管理为基础，优化资产负债管理，完善内控治理机制，提升核心竞争力，实现高质量发展。

一是主动应对外部冲击风险。2023年初，美欧主要经济体增长压力加大，美国硅谷银行、瑞士信贷银行等风险事件引发金融市场剧烈波动。需警惕美欧货币政策调整的外溢效应。我国商业银行应持续优化信用风险、市场风险、流动性风险的管控，夯实资本积累能力。

二是积极适应利率下行环境。我国银行体系利率中枢总体下行，贷款与存款定价下降不完全匹配，可能影响净息差水平、盈利能力和内源性资本补充能力。商业银行需综合运用各种渠道补充资本，提升可持续发展水平。除资本留存外，可通过定增、转债、配股等方式补充核心一级资本；通过各类资本工具发行补充其他资本；总损失吸收能力（TLAC）工具发行有望试点，将为全球系统重要性银行（G-SIBs）开启资本补充新渠道。

三是持续提升资本管理水平。《商业银行资本管理办法（征求意见稿）》已于今年2月发布，根据征求意见稿，新办法将于2024年1月1日起实施。新办法对银行体系资本计量做出了系统性重塑，商业银行需要顺应政策引导，细化数据治理，夯实经营基础，优化资产摆布，加大对财富管理、消费金融、中小企业融资等轻资本业务的发展力度，努力走出资本节约型发展的新路。

四是坚持做实资产质量分类。2023年2月《商业银行金融资产风险分类办法》发布，旨在进一步促进银行体系准确、真实识别信用风险。展望未来，经济企稳有助于修复微观主体的资产负债表，缓释银行体系资产质量风险。

中银协发布2022年中国银行业百强榜：33家银行排名不变 3家银行杀入榜单_财经_中国网

中银协发布2022年中国银行业百强榜：33家银行排名不变 3家银行杀入榜单_财经_中国网

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中银协发布2022年中国银行业百强榜：33家银行排名不变 3家银行杀入榜单

2022年06月21日17:03  中国网财经  

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　　中国网财经6月21日讯(记者 曾蔷)中国银行业协会(以下简称“中银协”)于昨日发布“2022年中国银行业100强榜单”。据悉，此次为中银协连续第七年发布榜单，榜单遵循简单、客观、专业的原则，参考巴塞尔协议Ⅲ和监管机构相关要求，按核心一级资本净额排序，并对中国银行业前100家银行的经营规模、盈利能力、运营效率及资产质量进行综合展示。榜单数据主要来源于各商业银行公开年报，同时覆盖所有类型中资商业银行。2021年，上榜银行资产总和占商业银行总资产的89.67%，创造了商业银行96.84%的净利润，包括6家大型银行，12家股份制银行，60家城商行、21家农商行和1家民营银行。

　　中国网财经记者通过梳理，相较于中银协于2021年7月发布的“2021年中国银行业100强榜单”，此次入围“2022年中国银行业100强榜单”的100家商业银行中，有33家银行排名得到保持，数量较2021年增加8家；有31家银行排名上升，数量较2021年增加9家；有33家银行排名后退，数量较2021年减少17家。同时，3家银行新晋入榜，数量与2021年一致。

(图片来源：中国银行业协会微信公众号)

　　具体来看，此次发布的榜单，位列前18名的银行名次与2021年无变化，按排列顺序依次为：工商银行、建设银行、农业银行、中国银行、交通银行、招商银行、邮储银行、兴业银行、浦发银行、中信银行、民生银行、光大银行、平安银行、华夏银行、北京银行广发银行、上海银行、江苏银行。剩下的15家排名无变化的银行分别为，恒丰银行1家股份行；南京银行、厦门国际银行、锦州银行、天津银行、哈尔滨银行、中原银行、湖北银行、西安银行、华融湘江银行、东莞银行、厦门银行11家城商行；南海农商银行、青岛农商银行、重庆农商银行3家农商行。

　　31家排名上升的银行中，排名跃升最快的是温州银行，上升21位至第73位；其次是微众银行，上升13位至第58位，这是微众银行连续第二年排名上升超过10位，2021年其上升12位至第71位。余下排名上升的29家银行分别为，汉口银行上升8位；深圳农商银行、浙江泰隆商业银行上升7位；广东华兴银行、萧山农商银行上升6位；台州银行上升5位；长沙银行、东莞农商银行、齐鲁银行上升4位；大连银行、浙江稠州商业银行上升3位；上海农商银行、苏州银行、顺德农商银行、江南农商银行、广西北部湾银行、常熟农商银行、长安银行上升2位；宁波银行、徽商银行、杭州银行、广州农商银行、贵阳银行、重庆银行、武汉农商银行、珠海华润银行、乌鲁木齐银行、九台农商银行、紫金农商银行上升1位。

　　33家排名后退的银行中，排名降幅最大的是广东南粤银行，从第80位后退11位至第91位。余下32家排名后退的银行分别为，九江银行、廊坊银行后退7位；龙江银行后退6位；广州银行后退5位；吉林银行、桂林银行、张家口银行后退4位；四川银行、杭州联合银行、青岛银行、兰州银行后退3位；盛京银行、北京农商银行、成都银行、郑州银行、甘肃银行、河北银行、晋商银行、蒙商银行、威海市商业银行、唐山银行、重庆三峡银行、佛山农商银行后退2位；浙商银行、渤海银行、成都农商银行、贵州银行、江西银行、昆仑银行、天津农商银行、富滇银行、四川天府银行后退1位。

　　值得关注的是，此次2022年中国银行业100强榜单中，辽沈银行、秦农银行、宁波鄞州农商银行3家银行新晋入榜，这其中秦农银行属于再次回归，其于2021年跌落榜单。

(责任编辑：张紫祎)

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中银协发布2021年中国银行业百强榜单：22家银行排名上升 3家银行跌出榜单_财经_中国网

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中银协发布2021年中国银行业百强榜单：22家银行排名上升 3家银行跌出榜单

2021年07月16日19:02  中国网财经  

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　　中国网财经7月16日讯(记者 曾蔷)中国银行业协会(以下简称“中银协”)于日前发布2021年中国银行业100强榜单。据悉，本榜单参考巴塞尔协议Ⅲ和监管机构相关要求，按核心一级资本净额排序，并对中国银行业前100家银行的经营规模、盈利能力、运营效率及资产质量进行综合展示。为了确保榜单的权威性、客观性及公正性，榜单数据主要来源于各商业银行2020年公开年报，并覆盖所有中资商业银行。本次上榜的100家银行资产总和占商业银行总资产的90.04%，创造了商业银行97.15%的净利润，包括6家国有大型银行，12家全国性股份制商业银行，61家城市商业银行、20家农村商业银行和1家民营银行。

　　中国网财经记者通过梳理发现，相较于中银协今年3月发布的2020年中国银行业100强榜单，此次进入2021年中国银行业100强榜单的银行中，有25家银行排名得到保持，22家银行排名上升，50家银行排名后退，另有3家银行新晋入榜。

(图片来源：中国银行业协会微信公众号)

　　具体来看，25家排名得到保持的银行中，包括6家国有大行；招商银行、光大银行、平安银行、华夏银行、广发银行、浙商银行6家股份行；北京银行、上海银行、江苏银行、天津银行、成都银行、贵阳银行、长沙银行、苏州银行、西安银行、东莞银行、浙江泰隆银行11家城商行；北京农商行、青岛农商行2家农商行。

　　22家排名上升的银行中，兴业银行、中信银行、宁波银行、重庆银行、齐鲁银行、桂林银行、广东南海农商行上升1位；南京银行、张家口银行、洛阳银行、杭州银行上升2位；佛山农商行、江南农商行、杭州联合银行上升3位；渤海银行上升4位；锦州银行上升5位；吉林银行、郑州银行上升6位；厦门银行上升8位；威海市商业银行、甘肃银行上升9位；微众银行上升12位。

　　50家排名后退的银行中，浦发银行、民生银行、上海农商行、徽商银行、恒丰银行、广州农商行、厦门国际银行、中原银行、成都农商行、广州银行、东莞农商行、青岛银行、兰州银行、九台农商行等14家银行后退1位；重庆农商行、盛京银行、哈尔滨银行、廊坊银行、晋商银行、贵州银行、深圳农商行、顺德农商行、台州银行、萧山农商行、南粤银行、华融湘江银行等12家银行后退2位；常熟农商行、浙江稠州商业银行、河北银行、九江银行、昆仑银行、珠海华润银行、重庆三峡银行、紫金农商行等8家银行后退3位；天津农商行、湖北银行后退4位；江西银行、长安银行、广西北部湾银行、富滇银行、柳州银行、大连银行、华兴银行后退5位；乌鲁木齐银行、四川天府银行后退6位；唐山银行后退7位；天津滨海农商行、武汉农商行后退8位；汉口银行后退9位；龙江银行后退10位。

　　值得关注的是，此次2021年中国银行业100强榜单中，有四川银行、蒙商银行、温州银行等3家银行新晋入榜，这也意味着有3家在2020年上榜的银行跌落榜单，分别为长沙农商行、秦农银行、日照银行。

(责任编辑：易薇)

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2022年中国银行业100强榜单发布（搜索版）

2022年中国银行业100强榜单发布（搜索版）

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6月20日，中国银行业协会推出“2022年中国银行业100强榜单”。上榜银行包括6家大型银行，12家股份制银行，60家城商行、21家农商行和1家民营银行。[榜单详情]

榜单

排名

机构名称

核心一级资本净额（亿元）

资产规模（亿元）

净利润（亿元）

成本收入比（%）

不良贷款率（%）

1

中国工商银行

28,863.78

351,713.83

3,502.16

23.97

1.42

2

中国建设银行

24,754.62

302,539.79

3,039.28

27.43

1.42

3

中国农业银行

20,424.80

290,691.55

2,419.36

30.46

1.43

4

中国银行

18,438.86

267,224.08

2,273.39

28.17

1.33

5

交通银行

7,838.77

116,657.57

889.39

29.00

1.48

6

招商银行

7,043.37

92,490.21

1,208.34

33.12

0.91

7

中国邮政储蓄银行

6350.24

125,878.73

765.32

59.01

0.82

8

兴业银行

5,985.56

86,030.24

838.16

25.68

1.10

9

上海浦东发展银行

5,484.86

81,367.57

537.66

26.17

1.61

10

中信银行

5,140.78

80,428.84

563.77

29.20

1.39

11

中国民生银行

4,865.52

69,527.86

348.53

29.17

1.79

12

中国光大银行

3,747.92

59,020.69

436.39

28.02

1.25

13

平安银行

3,065.49

49,213.80

363.36

28.30

1.02

14

华夏银行

2,400.73

36,762.87

239.03

29.06

1.77

15

北京银行

2,141.02

30,589.59

223.92

24.96

1.44

16

广发银行

1,867.10

33,599.85

174.76

36.40

1.41

17

上海银行

1,783.00

26,531.99

220.80

21.52

1.25

18

江苏银行

1,551.11

26,188.74

204.09

22.44

1.08

19

宁波银行

1,340.36

20,156.07

196.09

36.95

0.77

20

浙商银行

1,226.02

22,867.23

129.16

25.31

1.53

21

南京银行

1,114.23

17,489.47

159.66

29.22

0.91

22

重庆农村商业银行

1,010.74

12,658.51

97.18

27.52

1.25

23

上海农商银行

953.04

11,583.76

100.47

29.95

0.95

24

渤海银行

841.48

15,827.08

86.30

32.88

1.76

25

徽商银行

803.06

13,836.62

117.85

24.45

1.78

26

盛京银行

796.98

10,061.26

4.31

36.26

3.28

27

恒丰银行

743.97

12,172.59

63.48

37.51

2.12

28

杭州银行

728.67

13,905.65

92.61

27.30

0.86

29

广州农商银行

716.18

11,616.29

37.76

26.08

1.83

30

北京农商银行

703.85

10,752.02

75.78

36.81

1.17

31

厦门国际银行

646.35

10,071.69

58.00

31.89

1.06

32

锦州银行

568.81

8,496.62

1.02

22.68

2.75

33

天津银行

563.30

7,199.04

32.14

23.81

2.41

34

哈尔滨银行

502.04

6,450.46

3.99

38.28

2.88

35

中原银行

500.83

7,682.33

36.33

35.95

2.18

36

长沙银行

491.43

7,961.50

65.70

28.44

1.20

37

成都农商银行

481.90

6,181.71

45.03

28.26

1.65

38

贵阳银行

481.68

6,086.87

62.56

27.46

1.45

39

东莞农村商业银行

476.89

5,933.61

57.03

34.18

0.84

40

成都银行

462.11

7,683.46

78.31

22.80

0.98

41

深圳农村商业银行

459.50

5,868.54

62.05

32.34

0.84

42

广州银行

456.74

7,200.97

41.01

25.05

1.57

43

重庆银行

432.14

6,189.54

48.59

21.44

1.30

44

郑州银行

399.49

5,749.80

33.98

22.98

1.85

45

吉林银行

394.06

4,883.35

17.64

39.30

1.79

46

贵州银行

382.69

5,038.80

37.06

31.09

1.15

47

江西银行

358.12

5,085.60

21.12

31.46

1.47

48

昆仑银行

352.12

3,552.34

25.40

36.30

0.95

49

苏州银行

331.86

4,530.29

32.87

32.02

1.11

50

顺德农村商业银行

320.08

4,057.24

35.71

34.92

0.96

51

甘肃银行

317.88

3,585.05

5.73

34.52

2.04

52

江南农村商业银行

316.79

4,627.10

31.28

28.52

1.33

53

四川银行

310.46

1,848.20

6.39

45.09

1.59

54

天津农商银行

302.81

3,727.54

25.30

32.75

2.24

55

大连银行

299.42

4,557.00

8.02

33.11

2.46

56

青岛农商银行

292.79

4,304.38

30.92

29.22

1.74

57

河北银行

285.22

4,416.03

22.76

28.94

1.77

58

深圳前海微众银行

276.79

4,387.48

68.84

34.84

1.20

59

湖北银行

276.24

3,511.20

17.56

29.64

2.10

60

西安银行

275.33

3,458.64

28.07

26.06

1.32

61

华融湘江银行

273.28

4,259.84

30.75

24.82

1.90

62

东莞银行

271.73

4,827.84

33.20

34.55

0.96

63

齐鲁银行

269.76

4,334.14

30.72

26.27

1.35

64

九江银行

266.51

4,615.03

17.85

28.57

1.41

65

汉口银行

258.89

4,687.56

12.50

35.09

2.87

66

杭州联合银行

255.87

3,468.69

28.81

29.33

0.88

67

青岛银行

249.11

5,222.50

29.93

33.91

1.34

68

武汉农村商业银行

242.99

3,727.58

10.95

41.54

2.55

69

兰州银行

238.33

4,003.41

16.03

29.05

1.73

70

南海农村商业银行

233.10

2,485.72

30.43

32.96

1.08

71

台州银行

227.65

3,161.58

42.28

36.79

0.96

72

桂林银行

222.68

4,425.58

14.48

35.70

1.69

73

温州银行

221.56

3,247.97

1.98

38.86

0.75

74

晋商银行

218.73

3,032.92

16.79

36.84

1.84

75

浙江稠州商业银行

213.50

2,960.46

18.47

34.11

1.42

76

蒙商银行

213.05

1,727.00

6.14

53.96

4.15

77

浙江泰隆商业银行

210.43

3,125.53

36.28

45.02

0.93

78

富滇银行

206.18

3,220.15

6.17

39.69

1.99

79

厦门银行

204.11

3,294.95

22.13

34.56

0.91

80

广西北部湾银行

203.34

3,605.32

20.35

29.69

1.27

81

常熟农商银行

199.77

2,465.83

23.41

41.40

0.81

82

廊坊银行

199.14

2,435.51

14.38

33.48

2.01

83

威海市商业银行

196.62

3,045.21

18.92

20.50

1.47

84

广东华兴银行

195.17

3,744.24

31.29

38.11

0.89

85

长安银行

193.74

3,781.81

20.24

34.05

1.83

86

四川天府银行

186.52

2,262.18

8.64

49.40

2.37

87

辽沈银行

186.38

2,250.13

(11.95)

(84.11)

6.02

88

珠海华润银行

185.98

2,793.17

18.53

32.92

1.78

89

萧山农商银行

180.85

2,389.91

16.37

21.21

0.86

90

唐山银行

180.79

2,165.55

15.49

29.01

1.03

91

广东南粤银行

178.75

2,071.39

3.67

57.25

1.62

92

龙江银行

177.39

2,829.64

6.89

41.75

3.31

93

重庆三峡银行

175.12

2,403.66

14.97

26.63

1.33

94

秦农银行

170.02

3,385.81

16.53

45.51

2.42

95

佛山农村商业银行

168.80

1,679.57

13.96

44.63

0.74

96

张家口银行

165.73

2,931.11

11.36

35.62

2.56

97

乌鲁木齐银行

162.24

1,814.21

9.65

35.74

1.67

98

九台农商银行

158.97

2,341.40

12.90

46.90

1.88

99

紫金农商银行

157.24

2,066.66

15.15

35.85

1.45

100

宁波鄞州农村商业银行

152.19

1,851.51

16.24

30.74

0.96

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2023年中国银行业100强榜单出炉_腾讯新闻

2023年中国银行业100强榜单出炉_腾讯新闻

2023年中国银行业100强榜单出炉

【大河财立方 记者 裴熔熔】8月2日，中国银行业协会发布2023年中国银行业100强榜单。6家大型商业银行、12家全国性股份制商业银行、58家城市商业银行、15家农村商业银行、2家民营银行和7家外资银行上榜。

该榜单以2022年银行年报数据为基础，以核心一级资本净额为依据排序，并对前100家商业银行的经营规模、盈利能力、运营效率和资产质量等进行综合展示，覆盖所有类型商业银行。该榜单还首次将外资法人银行纳入排名，以更加完整地反映银行业市场结构。

中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行、中国银行、交通银行、招商银行、中国邮政储蓄银行、兴业银行、上海浦东发展银行、中信银行排名前十。中原银行、郑州银行分列第30位、第45位。

榜单显示，2023年中国银行业100强在中国商业银行体系占有重要地位。100强银行2022年末核心一级资本合计19.89万亿元，同比增长8.53%，占中国商业银行核心一级资本的94.83%；总资产合计287.53万亿元，同比增长11.22%，占中国商业银行总资产的89.91%；2022年实现净利润合计2.27万亿元，同比增长7.34%，占中国商业银行净利润的98.62%。

附完整榜单：

责编:史健 | 审校:李金雨 | 审核:李震 | 监制:万军伟